Investissement au Maroc : l’AMMC alerte sur les escroqueries via WhatsApp et Telegram
Promesses de rendements élevés, faux certificats, usurpation du logo de l’AMMC, gains fictifs et retraits bloqués : l’Autorité Marocaine du Marché des Capitaux (AMMC) alerte sur la recrudescence des escroqueries à l’investissement financier.
L’AMMC appelle le public à renforcer sa vigilance face à la multiplication des plateformes d’investissement frauduleuses diffusées notamment sur les réseaux sociaux et les applications de messagerie instantanée.
Le phénomène repose sur des méthodes de plus en plus élaborées visant à donner aux offres frauduleuses une apparence de légitimité. Certaines plateformes vont jusqu’à usurper l’identité de l’AMMC, en utilisant frauduleusement son logo, des cachets ou encore de prétendus certificats d’agrément.
De la publicité sur les réseaux sociaux aux groupes privés
Le scénario est souvent similaire.
Tout commence par des publicités ou contenus promotionnels trompeurs diffusés sur les réseaux sociaux. Les internautes sont ensuite invités à rejoindre des groupes privés sur WhatsApp ou Telegram, présentés comme des espaces de conseil, d’échange ou de formation consacrés à l’investissement.
Une fois intégrés au groupe, les utilisateurs sont incités à effectuer un premier versement.
Le piège peut alors se poursuivre avec l’affichage de gains fictifs ou simulés, destinés à convaincre les victimes d’augmenter progressivement leurs versements.
Le problème apparaît au moment du retrait.
Le faux gain devient une nouvelle demande d’argent
Lorsque l’utilisateur souhaite récupérer son argent, le retrait peut être bloqué. Il peut alors être invité à payer des frais, commissions ou taxes supplémentaires, présentés comme indispensables pour débloquer les fonds.
Une mécanique qui peut transformer une première mise relativement limitée en une succession de versements.
Pour l’AMMC, ces pratiques justifient une vigilance particulière, notamment face aux offres qui promettent des rendements élevés ou garantis.
Les réflexes à adopter avant tout versement
L’autorité recommande notamment au public de :
- se méfier de toute promesse de rendement élevé ou garanti ;
- vérifier l’identité et le statut de l’interlocuteur ou de l’entité avant tout versement ;
- vérifier l’authenticité des documents présentés comme émanant de l’AMMC, notamment les logos, cachets et certificats ;
- rester prudent face aux recommandations diffusées sur les réseaux sociaux et dans les groupes privés de messagerie ;
- vérifier que l’entité proposant des services d’intermédiation ou de conseil en investissement financier est dûment habilitée.
Les listes des intervenants et entités habilités sont disponibles sur le site institutionnel de l’AMMC.
L’AMMC appelle à vérifier avant d’investir
L’Autorité rappelle également que son portail d’éducation financière « Le marché des capitaux pour tous » met à disposition du public des contenus pédagogiques consacrés au fonctionnement du marché des capitaux, aux produits d’investissement et aux précautions à prendre avant toute décision.
Enfin, l’AMMC précise que les faits susceptibles de constituer des infractions pénales relèvent des autorités judiciaires compétentes.
Les personnes confrontées à ce type de pratiques sont invitées à les signaler à l’AMMC et, le cas échéant, à déposer plainte auprès des autorités compétentes.
Dans un marché où l’investissement se digitalise, le premier réflexe reste donc simple : vérifier l’intermédiaire avant de transférer le moindre dirham.
