BAM publie un guide sur la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme

Le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive sont des phénomènes qui menacent l’intégrité du système financier mondial. A ce titre, le Groupe d’Action Financière (GAFI) a mis en place des normes internationales visant à garantir que les autorités
nationales puissent s’attaquer efficacement à ces menaces et prévenir les dommages qu’elles causent à la société.
Dans ce cadre, le Maroc a mis en place un dispositif national de de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement de terrorisme (LBC-FT) couvrant le cadre législatif, institutionnel, de
contrôle et de supervision des secteurs financier et non financier visant la conformité aux normes précitées.

En février 2023, le Royaume a franchi une étape décisive en sortant de la liste grise du GAFI, marquant ainsi la reconnaissance des efforts entrepris pour renforcer son dispositif de LBC-FT.
Le présent guide a été conçu par Bank Al-Maghrib conjointement avec l’Autorité Nationale du Renseignement Financier, la Commission Nationale chargée de l’application des sanctions
prévues par les Résolutions du Conseil de Sécurité des Nations Unies relatives au terrorisme, à la prolifération des armes et à leur financement, l’Autorité Marocaine du Marché des Capitaux et
l’Autorité de Contrôle des Assurances et de la prévoyance Sociales, pour aider à mieux comprendre les risques encourus, les enjeux ainsi que les dispositifs mis en place pour les maîtriser.

Ce guide qui s’inscrit dans le cadre du renforcement des actions de sensibilisation du public aux risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme, explique ce qu’est le blanchiment
de capitaux et le financement du terrorisme et présente les normes internationales en la matière ainsi que le dispositif mis en place au Maroc pour s’y conformer. Il présente les acteurs clés du dispositif
national notamment, l’Autorité Nationale du Renseignement Financier, la Commission Nationale des Sanctions prévues par les Résolutions du Conseil de Sécurité des Nations Unies et les
autorités du secteur financier ainsi que leurs missions.